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中國信托業服務實體經濟 助力三大攻堅戰
發布時間:2019-12-20 11:23:18

來源:銀保監會官網
    12月19日,第252場銀行業保險業例行新聞發布會在京召開,中國信托業協會黨委書記、專職副會長(常務)漆艱明以“中國信托業服務實體經濟 助力三大攻堅戰”為主題,介紹了信托業服務實體經濟助力三大攻堅戰情況,一同參與本次發布還有中國信托業協會會長、中航信托黨委書記、董事長姚江濤,中國信托業協會首席經濟學家蔡概還。
一、信托業服務實體經濟
    黨的十九大報告中,習近平總書記指出,深化金融體制改革,增強金融服務實體經濟能力。服務實體經濟是信托業發展的根本宗旨,也是推動我國經濟高質量發展、滿足人民美好生活需求的必然要求。在我國發展面臨國內外復雜嚴峻形勢、經濟出現下行壓力的環境下,信托業通過深化供給側結構性改革,引導社會資本投向經濟社會發展的重點領域和薄弱環節,為實體經濟發展提供更高質量、更有效率的金融服務,實現了信托業與實體經濟的良性互動、協調發展。
    (一)信托資金主要投向實體經濟部門,基本覆蓋實體經濟的各個領域
    信托投資可以橫跨貨幣市場、資本市場和實業部門,在服務實體經濟方面具有服務領域廣、服務規模大、服務手段多等特點。過去幾年來,信托公司積極為實體經濟服務,在穩增長、調結構、促轉型等方面發揮了積極的作用。
    我國信托業自建立發展以來,信托財產主要投向工商企業、基礎設施等實體經濟,信息傳輸、計算機服務、軟件業、節能與新能源汽車、生物醫藥及高性能醫療器械等,也正在成為信托資金投向的新領域。據不完全統計,2016年末全行業當年投入實體領域的信托資產為12.71萬億元;2017年末為14.70萬億元;2018年末為13.72萬億元。進入2019年,雖然信托資產總規模不斷下降,但信托業支持實體經濟的力度不減。截至3季度末,剔除投向房地產領域規模,全行業直接投入實體經濟領域的信托資產余額為13.25萬億元,占全部信托資產余額的60.24%,較2017年末提高6.94個百分點。
    十八大以來,工商企業一直是資金信托的第一大配置領域。截至今年3季度末,投向工商企業的信托資金為5.51萬億元,占比29.76%。同時,基礎產業也是資金信托的另一個重要投向,截至今年3季度末為2.86萬億元,占比15.45%。據統計,資金信托流向工商企業、基礎產業和房地產業占比從2017年末的52.75%上升到2019年3季度末的60.22%;流向金融機構與證券市場的資金信托占比從2017年末的32.91%銳減到2019年3季度末的25.49%,凈下降7個百分點。
    (二)信托業積極開展金融供給側結構性改革,不斷提升服務實體經濟的質效
    1、信托業在減少通道業務中不斷提高服務實體經濟的能力。截至今年3季度末,全國68家信托公司信托資產規模為21.99萬億元,同比下降4.94%;較2017年末歷史最高點(26.25萬億元)減少4.25萬億元,累計壓降16.19%。其中,事務管理類信托資產規模11.60萬億元,同比下降14.75%;較2017年末最高點(15.64萬億元)減少4.04萬億元,累計壓降25.84%?梢,壓降的主要是通道類業務的規模,交叉嵌套、資金空轉現象等通道亂象得到整治,信托業服務實體經濟的質效得到有效提升。
    2、信托業積極響應一帶一路、京津冀一體化、長江經濟帶、雄安新區和粵港澳大灣區建設等國家重大戰略及倡議。除了繼續服務于傳統實體企業,我國信托業積極推進金融供給側結構性改革,緊緊圍繞國家重大戰略,與所在省、市及沿線沿邊省、市承載重點項目的平臺和機構加大合作力度,通過發揮信托制度的優勢,積極提供資金支持和信托服務。據協會今年組織開展的《中國信托業服務實體經濟報告》課題研究報告顯示,截至2019年2季度末,全國52家信托公司投向京津冀、長三角區域、粵港澳大灣區三大城市群范圍內的信托業務規模為6.18萬億元,占19.05萬億元資金信托的32.44%。
    3、信托業服務實體經濟的方式不斷拓寬。據統計,截至2019年3季度末,信托貸款余額7.60萬億元,較今年1季度末減少156.78億元,信托貸款規;颈3址定。除信托貸款外,信托公司還通過股權投資、投貸聯動、資產證券化、基金化運作等多種方式為小微企業、民營企業等實體企業提供投融資支持。
二、信托業助力三大攻堅戰
    習近平總書記在黨的十九大報告中提出,要堅決打好防范化解重大風險、精準脫貧、污染防治的攻堅戰,使全面建成小康社會得到人民認可、經得起歷史檢驗。三大攻堅戰事關經濟社會大局穩定、事關全面建成小康社會成敗、事關經濟轉型升級和高質量發展。
    (一)助力“防范化解重大風險”
    截至2019年3季度末,信托業風險項目1305個,風險資產規模為4611.35億元,信托資產風險率為2.10%,風險水平總體可控。協會作為信托業自律組織,在防范化解金融風險方面做了以下工作:
    1、開展信托公司行業評級工作。協會自2015年組織制定并頒布《信托公司行業評級指引(試行)》以來,已連續四年開展了信托公司行業評級工作,引導信托公司主動增強資本實力,強化合規風控意識、提升風險化解能力、提高公司經營效率、積極承擔社會責任。
    2、組織制定《信托公司受托責任盡職指引》。協會于2018年9月正式發布實施了《信托公司受托責任盡職指引》,《指引》進一步規范了信托公司的經營行為,促進信托公司認真履行受托職責,以保障信托各方當事人的合法權益,維護行業的健康穩定發展。同時,為細化《指引》,協會還正在組織制定《信托從業人員管理自律公約》和《信托消費者權益保護自律公約》。
    3、設立會員權益保障工作小組。協會于2016年成立會員權益保障工作小組,以協助立法和政策制定、信托法律問題研究、訴訟和仲裁案件梳理、解決會員單位爭議為主要工作內容,以探索建立維護信托公司合法權益平臺為目標。在其支持下,協助信托公司積極化解金融風險,爭取行業健康外部環境。
    4、組織各類相關培訓,開展投資者教育活動。一方面,協會定期組織信托公司高管、中層管理者及業務骨干、以及基層員工的多個層級培訓,開展監管政策解讀、行業自律規則要求的培訓活動,有效提升信托從業者防范化解金融風險意識。同時,為引導信托投資者樹立理性、正確投資觀念,促進信托投資者與信托業共同成長,協會持續開展投資者教育活動,將防范金融風險意識放在前端,協助投資者樹立風險意識。
    (二)助力“精準脫貧”
    自2016年起,協會把助力脫貧攻堅作為重要政治任務,充分利用信托制度天然優勢不斷引導信托公司探索創新信托扶貧新途徑、新模式,在定點扶貧、精準脫貧工作方面取得一定實踐經驗和效果。
    1、積極引導信托公司加大扶貧工作力度。根據2018年各信托公司上報協會的數據,2016年至2018年,全行業參與扶貧的信托公司達61家,共成立扶貧項目453個,扶貧措施主要為設立慈善信托、直接捐贈、派駐掛職干部以及其他方式等。
    2、積極落實銀保監會定點扶貧工作要求。經協會組織引導協調,部分信托公司到甘肅臨洮、和政兩縣以及內蒙古察右中旗、察右后旗兩旗通過設立慈善信托、捐贈等方式支持當地扶貧工作。截至2019年9月底,共有23家信托機構參與協會引導的扶貧工作中,簽訂協議資金規模1796萬元,已落地資金規模1076萬元,后續將陸續落地720萬元。
    下一步,協會將持續貫徹落實黨的十九大和中央經濟工作會議精神,配合落實中國銀保監會定點扶貧工作要求,牢牢抓住金融支持脫貧攻堅政策機遇,與社會各界共同為打好精準脫貧攻堅戰、全面建成小康社會貢獻新的力量。
(三)助力“污染防治”
    作為綠色金融體系中一個重要分支的綠色信托,信托行業積極響應國家號召、順應國家產業政策導向,抓住發展機遇。
    1、不斷開展綠色信托理論研究。作為由中國人民銀行牽頭的綠色金融標準制定工作小組成員之一,協會承擔了綠色信托產品標準的研究與制定工作。研究成果包括:形成了綠色信托的定義,并被收錄在人民銀行和綠色金融委員會發布的《綠色金融術語手冊》中;組織行業開展綠色信托課題研究,并形成了《綠色信托研究專題報告》。
    2、積極推動綠色信托業務發展。隨著綠色發展理念和責任投資意識不斷增強,中國綠色金融體系逐步完善,綠色信托的內涵不斷豐富,綠色信托業務實踐不斷拓展創新。據不完全統計,截至2018年末,綠色信托資產管理規模為1326.23億元,綠色信托項目413個,其中據可估算環境效益的綠色信托項目統計,綠色信托項目累計節約標準煤75.99萬噸,減少排放180.52萬噸二氧化碳當量。
    3、組織制定《綠色信托指引(草案)》!吨敢菲鸩菪〗M深入研究了國內外關于綠色金融的學術成果,綜合參照了金融行業已經發布的綠色金融指引及規范文件!吨敢菲鸩葸^程中,協會組織起草小組前往北京、上海、深圳、廣州等地,對多家信托公司開展實地調研,先后召開了多次小組會議,充分吸收各信托公司在實踐中總結的意見建議,已于2019年9月6日完成了《指引》的征求意見稿。
 

 
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